Міністерство фінансів надало роз’яснення щодо застосування вимог законодавства з фінансового моніторингу для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ). Рекомендації стосуються рієлторів, бухгалтерів, податкових консультантів та інших категорій фахівців, які працюють із клієнтами та підпадають під вимоги законодавства у сфері фінмоніторингу.
Мета роз’яснень — допомогти учасникам ринку правильно організувати роботу, зрозуміти свої обов’язки та без помилок використовувати оновлені цифрові інструменти взаємодії з Держфінмоніторингом.
Які питання роз'яснив Мінфін
13 квітня 2026 року Мінфін спільно з Держфінмоніторингом провів інформаційний онлайн-захід, присвячений роботі з оновленим механізмом обміну інформацією через Е-кабінет системи фінансового моніторингу. У заході взяли участь понад 800 представників рієлторської сфери, бухгалтерського середовища та податкового консультування.
Під час заходу фахівцям пояснили особливості використання електронних сервісів, порядок взаємодії з Держфінмоніторингом та практичні аспекти виконання вимог законодавства.
Які обов'язки мають СПФМ
Мінфін наголошує, що вимоги фінансового моніторингу не передбачають посилення контролю чи створення додаткових перешкод для бізнесу. Йдеться про виконання базових обов’язків, визначених законодавством.
Зокрема, суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні:
- стати на облік у Держфінмоніторингу;
- здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів із застосуванням ризик-орієнтованого підходу (KYC);
- повідомляти про підозрілі фінансові операції у випадках, передбачених законодавством.
Чому це важливо для бухгалтерів та податкових консультантів
Саме бухгалтери, податкові консультанти та рієлтори під час роботи з клієнтами можуть першими виявити ознаки потенційно ризикових операцій. Аналіз джерел походження коштів, структури угод, документів та поведінки клієнтів є важливою складовою системи фінансового моніторингу та допомагає запобігати відмиванню коштів.
Саме тому Мінфін приділяє особливу увагу практичним роз’ясненням для цих категорій фахівців.
Який підхід застосовує Мінфін
За інформацією Міністерства фінансів, впровадження нових вимог відбувається поетапно. Спочатку були визначені правила для піднаглядних СПФМ, після чого учасникам ринку надали час для їх впровадження, запустили електронні сервіси та провели інформаційно-роз’яснювальну роботу.
Наразі добросовісним учасникам ринку пропонується у робочому порядку завершити процедуру взяття на облік через Е-кабінет та привести свою діяльність у відповідність до вимог законодавства.
Висновки
Мінфін продовжує роз’яснювати правила фінансового моніторингу та допомагає СПФМ адаптуватися до оновлених цифрових сервісів. Для бухгалтерів, податкових консультантів і рієлторів це можливість правильно організувати роботу, виконувати вимоги законодавства та мінімізувати ризики порушень і застосування штрафних санкцій.